2020年4月から始める高配当ETF投資のポートフォリオを公開します!

Share on:

コロナショックにより株価が暴落したこと、3 月 17 日にFIRE 最強の早期リタイア術が発売されたことをきっかけに、高配当 ETF 投資を始めることにしました。
 早速、ポートフォリオを作ってみたので、公開しながら解説します!

高配当 ETF の中心のポートフォリオ

証券会社はすべて SBI 証券を使っています。口座は、「NISA・国内口座・海外口座」の 3 つに分けました。

NISA

NISA は、つみたて NISA なので年間 400000 円までしか投資できません。つみたて NISA はボーナス払いを使うと一括投資することもできます。今はまとまった貯金があるので、一括投資することにしました。

銘柄番号投資金額信託報酬分配率
SBI S&P 400000円(年1度)0.11%0.00%

国内口座

国内 ETF は、ありません。NISA で全世界に投資をしているので、その中に含まれている日本株にお任せです。成長率や配当率を見ても、米国に勝てる部分はありません。さらに定期買付ができないので、毎月積み立て投資をするには向かないと思い、買いませんでした。

海外口座

米国 ETF がメインとなります。3 つの高配当株 ETF と、米国市場全体に投資する VTI にバランスよく投資しています。高配当の割合が高めですが、つみたて NISA でインデックス投資をしているので、高配当 50%:インデックス 50%くらいになると思います。

銘柄番号投資金額信託報酬分配率
VYM300000.06%4.05%
SPYD300000.07%7.14%
HDV300000.08%4.39%
VTI400000.03%2.23%

各口座の合計

各口座の合計をまとめると以下のとおりです。

  • 合計投資額(月):130000 円(つみたて NISA を除く)
  • 分配率(税引前):3.76%(経費と為替手数料を引いた後)

毎月投資できそうな金額は 130000 円だったのですが、為替の変動で外国口座の残高が変わるので、しばらくは 130000 円でやってみます。分配率は、5%以上(税引き後 4%)を狙いたかったのですが、経費が低いものを優先して成長率が高い ETF も組み込んだので若干下回ってしまいました。

まとめ

つい先週 FIRE という存在を知り、高配当株投資という存在を知ったばかりです。ETF と投資信託の違いすらも知らなかったレベルです。

コロナショックによる株価下落がいつまで続くかはわかりませんし、各企業の株価の増減なども全く調べていません。だからこそ ETF なのです。日本だと JT の配当が高くて有名ですが、JT の財務諸表を読み取る力は僕にはありません。なので、高配当の ETF を購入したほうがリスクが低いと判断しました。

もちろん、リスクを取って分配率 7%とかを狙うのもありです。まだ失敗が許される年齢だと思っています。なぜ僕が 4%にこだわったかというと、現代ポートフォリオ理論の「4%理論」からです。4%での運用を安定的に行えるようになれば、FIRE になった後でも景気に左右されずに生活することができるからです。

まだ買ってない ETF もあります。来週あたりに全部の ETF が揃う予定です。なるべくドルコスト平均法で毎月定額を買い進めていこうと思っています。