つみたてNISAを一括投資する方法について解説!【SBI証券】

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つみたて NISA は、毎月一定額を積み立てていくタイプの NISA 口座のことです。毎月最大 33333 円、年間で 40 万円まで積み立てることができます。NISA 口座で投資をすると、20 年間は、売却益と配当金に対して課税されなくなるというメリットがあります。つみたて NISA にしても NISA にしても、使わない理由はありません。

つみたて NISA は、積立投資しかできない設定なのですが、実は一括で 40 万円を払ってしまうこともできます。つみたて NISA で一括投資をする方法について解説します。

SBI 証券のつみたて NISA で一括投資をする

僕は SBI 証券に NISA 口座を作っているので、今回は SBI 証券で一括投資をする方法について解説します。楽天証券など、他の証券会社でも設定方法は変わらないはずです。

つみたて NISA 設定画面を開く

SBI 証券ログイン後画面

SBI 証券にログインしたら、「投信」を選択します。右サイドバーから「つみたて NISA」をクリックします。

毎月の積立金額を設定する

つみたて NISA 設定画面

積立しているファンドのコースを「毎月」、申込み設定日を任意の日付にしてください(ここでは 10 日似設定)。設定金額を「10000 円」にします。その後、ボーナス設定の「設定する」をクリックします。

ボーナス設定をする

ボーナス設定画面

「毎年」を任意の日付にしてください。毎月 10 日で、現在は 4 月なので、4 月 10 日にしました。積立設定日付と合わせなくても大丈夫です。

仮に 8 月 20 日に設定した場合、4 月から 8 月まで毎月 10000 円が積立されるので、ボーナス設定金額は 350000 円にしてください。1 年で 40 万円が上限になるからです。

ボーナス設定金額に注意

ボーナス設定金額は、その年のボーナス設定日までに積み立てる予定の金額を加算して 40 万円を超えないようにしないといけません。

毎年一括設定を確実にしたいのであれば、ボーナス設定日は 1 月の積立日と同じ日に設定しておくことをおすすめします。

まとめ

ドルコスト平均法で投資したいのであれば、毎月積み立てることをおすすめします。そして、短期間で多くの資金を投資に回したいなら、つみたて NISA ではなく、通常の NISA 口座に切り替えることもできます。

僕は、ドルコスト平均法は使いませんし、NISA よりもつみたて NISA 派ですので、つみたて NISA で一括投資をおすすめしています。